Kazanç açıklaması: UMB Financial güçlü bir dördüncü çeyrek geçirdi, büyümeye devam edecek gibi görünüyor

UMB Financial Corporation (NASDAQ: UMBF), 2023 yılının dördüncü çeyreği ve tam yılı mali sonuçlarını açıkladı ve tüm yıl net gelirinin 350 milyon dolar veya hisse başına 7,18 dolar, net gelirinin ise 397,1 milyon dolar veya hisse başına 8,14 dolar olduğunu bildirdi. faaliyet gelirleri açısından güçlü bir performans sergiledi. Dördüncü çeyrekte şirket 70,9 milyon dolar veya hisse başına 1,45 dolar kazanırken düzeltilmiş net işletme geliri 112 milyon dolar veya hisse başına 2,29 dolar oldu. Güçlü kredi ve mevduat büyümesi, artan net faiz marjı ve geliri ve sağlam fiyat geliri büyümesinin altını çizen UMB Financial, gelecekteki performans için iyi bir konumda görünüyor.

Temel Çıkarımlar

• Tüm yıl net karı 350 milyon dolara ulaşırken, 4. çeyrek karı 70,9 milyon dolar oldu.
• Yılın net faaliyet geliri 397,1 milyon dolar olurken, 4. çeyrek düzeltilmiş net faaliyet geliri 112 milyon dolar oldu.
• Banka, üçüncü çeyreğe kıyasla ortalama kredi bakiyelerinde yıllık %6,3 büyüme ve mevduatlarda %17,2 artış bildirdi.
• Net faiz geliri %3,7 artarken, net faiz marjı 3 baz puan arttı.
• Faiz dışı gelirler 4. çeyrekte toplam 148,3 milyon dolar ile gelirin %38’ini oluşturdu.
• 2023 yılı için efektif vergi oranı %17 iken 2024 yılı için de benzer beklentiler söz konusu.

Şirket Genel Bakışı

• UMB Financial, kredi getirilerinin esnek bir bilançodan ve yeni kredilerden daha yüksek getirilerden faydalanmasını bekliyor.
• Menkul kıymetlerden elde edilen nakit akışlarının daha yüksek getirili kredilere veya menkul kıymetlere yeniden yatırılması için planlar yapılıyor.
• Likiditenin azalması ve takvim günlerinin azalması nedeniyle birinci çeyrekte net faiz gelirinde ve marjında ​​hafif bir daralma bekleniyor.
• Şirket, güçlü işletme kaldıracını korumaya odaklanmıştır.

Önemli Ayı Gelişmeleri

• Daha yüksek mevduat maliyetleri, yeniden fiyatlandırma ve mevduat dağıtımından elde edilen faydaları kısmen dengeledi.
• Net faiz marjı ve gelirin önümüzdeki çeyrekte hafif baskı altında kalması bekleniyor.
• Faaliyet giderleri, öncelikle ertelenen ücretlendirme ve teknoloji yatırımları nedeniyle önceki çeyreğe göre arttı.

Yükselen Değer Puanları

• UMB Financial, mükemmel varlık kalitesi ve sağlam fiyat-kazanç büyümesi yaşadı.
• Kredi ve mevduat büyümesi emsal bankalardan daha iyi performans gösterdi ve mevduat büyümesine ticari müşteriler öncülük etti.
• Şirket, düşük tahsilat oranı ve rakiplerinden daha iyi performans göstermeye devam edeceği beklentisiyle kredi kararlarına olan güvenini koruyor.

eksiklikler

• Aracılı CD bakiyelerindeki kasıtlı azalmalar ve kurumsal emanet mevduatlarındaki potansiyel dalgalanma, ortalama mevduat seviyelerini etkileyebilir.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• CEO Mariner Kemper, şirketin ekonomik koşullardan ziyade pazar payı kazanımlarından etkilenmeye devam edeceğini vurguladı.
• Şirket, yılın geri kalanına ilişkin olumlu bir görünümün göstergesi olan güçlü bir ilk çeyrek görüyor.
• 1 milyar dolarlık kulüp avansının vadesi ikinci çeyrekte dolacak ve stratejik değerlendirmeler teminat gereklilikleri ve piyasa oranlarına göre planlanıyor.
• Yönetilebilir kısa vadeli yenileme ile yeterli performansa sahip ofis portföyünde minimum düzeyde bozulma gözlemlendi.

UMB Financial Corporation’ın yardım daveti, yalnızca performansıyla gurur duyan değil aynı zamanda kendisini başarı için stratejik olarak konumlandıran bir şirketi ortaya çıkardı. Pazar payı kazanımları ve operasyonel verimlilik taahhüdü yoluyla büyümeye net bir şekilde odaklanan UMB Financial, yıla güçlü bir başlangıç ​​sinyali veriyor ve gelecekteki yönü konusunda iyimser.

InvestingPro İçgörüleri

UMB Financial Corporation’ın (NASDAQ: UMBF) en son mali sonuçları, şirketin dayanıklılık ve stratejik büyüme gösterdiğini yansıtıyor. Şirketin mali sağlığı, 350 milyon dolarlık tüm yıl net geliri ve güçlü kredi ve mevduat büyümesiyle sağlam görünüyor. InvestingPro’dan yatırımcıların ilgisini çekebilecek bazı değerli bilgiler:

InvestingPro Verileri, UMBF’nin piyasa değerinin 3,94 milyar dolar ve Fiyat/Kazanç (F/K) Oranının 11,49 olduğunu gösteriyor; Bu, hisse senedinin kazançlara göre makul şekilde değerlenebileceğini gösteriyor. Şirketin 2023’ün 4. çeyreğiyle biten son on iki ay itibarıyla Fiyat/Defter oranı 1,27 olup, bu da hisse senedinin defter değerine yakın bir seviyede işlem gördüğünü gösteriyor. Ek olarak, %30,61’lik kayda değer 3 Aylık Fiyat Toplam Getirisi, son çeyrekte şirkete yönelik olumlu yatırımcı duyarlılığını vurguluyor.

InvestingPro İpuçları, UMBF’nin 31 yıl üst üste temettü artırma konusunda övgüye değer bir geçmişe sahip olduğunu ve etkileyici bir 54 yıl boyunca temettü ödemelerini sürdürdüğünü ortaya koyuyor. Bu tutarlılık, şirketin hissedar getirilerine ve finansal istikrara olan bağlılığının bir kanıtıdır. Ayrıca analistler, şirketin bu yıl kârlı olacağını, bunun da şirketin rapor edilen net geliri ve düzeltilmiş net işletme geliriyle uyumlu olacağını iddia ediyor.

InvestingPro, UMB Financial’ın performansını ve potansiyelini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için ek ipuçları sunuyor. Özel bir Yeni Yıl indiriminde InvestingPro aboneliği artık %50’ye varan indirimle sunuluyor. Bu tekliften yararlanmak için “SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim ” veya “SFY241“Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim alabilirsiniz. Şu anda InvestingPro’da, UMBF’nin finansal durumu ve yatırım potansiyeli hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek 20’den fazla ek ipucu listelenmiştir.

Bu InvestingPro İçgörüleri, UMB Financial’ın en son mali sonuçlarına pahalı bir bağlam sağlayabilir ve yatırımcılara şirketin hisseleri hakkında bilinçli kararlar alma konusunda rehberlik edebilir.

Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.